平均每5分钟,就有一个账号成交

海量优质账号资源,平台担保交易

出售抖音号有风险吗:网购刷信用成闲置银行卡新用途被置于风险之下

红玫瑰  > 交易百科 > 出售抖音号有风险吗:网购刷信用成闲置银行卡新用途被置于风险之下

出售抖音号有风险吗:网购刷信用成闲置银行卡新用途被置于风险之下

发布时间:2022-09-16 发布者:红玫瑰 阅读量:99次

出售抖音号有风险吗:网购刷信用成闲置银行卡新用途被置于风险之下

本报记者杨迅实习生莫江江

“长期购买闲置银行卡。工商/农业/建设/中国银行都可以。普通卡100元/张,U盾150元/张。” 昨天,市民李莉收到了这样一条短信。为什么市民手中闲置的银行卡成为卡商高价购买的对象?这些银行卡被收购后,将用于什么用途?记者调查发现,网购刷卡已成为闲置银行卡的新用途。一些网店老板趁机获利,而持卡人则面临风险。

使用网上银行卡,最高可卖330元

昨日,记者联系到了一家名为“助你发财”的卡商,他是一名卖卡人。“我们收购的银行卡是借记卡,包括建设银行、中国银行、农业银行等。不同银行卡的价格从100元到400元不等,网银加100元U-盾牌。” 卡商表示,持卡人不仅可以提供银行卡,还需要提供开户人姓名、开户银行名称、身份证复印件等信息。

“我们不仅买银行卡,还卖银行卡,你需要的话可以买。” 网名“代理银行卡”的卡商开出的银行卡价格:“工行230元,建行220元,农行200元。,邮政储蓄180元,有网银钥匙加100元。” 卡商还提到,在北京地区办理的银行卡,因银行“严查”,在购买时需额外支付200元。

这些银行卡交易都是通过淘宝进行的。“代办银行卡”甚至表示出售抖音号有风险吗:网购刷信用成闲置银行卡新用途被置于风险之下,如果需要用原身份证购买银行卡,只需加100元。“原来的银行卡和身份证都是正品,不放心可以拿去网吧刷一下,看看有没有磁铁,就知道(身份证)真假了。我是这里是老牌子,每天都卖很多。张,保证(银行卡)永远不会被报失。”

买银行卡开店刷信用卡

去银行申请借记卡几乎是零成本出售抖音号有风险吗:网购刷信用成闲置银行卡新用途被置于风险之下,只需将少量现金存入卡内即可。那么,一张成本低、没有存款的闲置银行卡,为什么能卖到几百块钱呢?

卡商“帮你发财”表示,大部分银行卡都是淘宝店铺购买的,主要有两个用途:一方面,店主使用这些非个人身份证和银行卡下他们的名字注册和开店,以避免他们的网上交易。另一方面,在开店初期,店主以他人名义使用银行卡大量购买自家产品,从而在短时间内获得较高的信用等级,吸引更多买家。

记者了解到,淘宝网针对该店这种“作弊”行为采取了一定的措施。例如出售抖音号有风险吗,针对大量购买银行卡的“刷信用”行为,淘宝客服部明确表示,该网站将对在线交易数量和交易者信息进行监控。如果在短时间内发现大量相同身份的买家与卖家交易时出售抖音号有风险吗,网站会发出警告或关闭店铺。

为了规避淘宝对交易的监控,“卡商”“建议”店主多购买银行卡,轮流使用不同身份的银行卡进行交易。

银行业人士也透露,这些银行卡转售后的使用,绝不仅仅是“刷淘宝店”那么简单。有人以他人名义购买银行卡后,利用其将境外资金转至中国,或将资金转至境外,达到洗钱的目的。

银行提醒:有闲卡最好注销账户

持卡人向卡经销商出售银行卡是否安全?银行业人士透露,持卡人销售银行卡的行为不仅不符合相关规定,而且持卡人很可能被牵连违法犯罪行为。

工商银行客服热线的一位工作人员告诉记者:“现在大量的诈骗、洗钱等违法活动都是通过非个人账户进行的。由于转账、网银等业务不需要身份证,所以银行很难找到肇事者,只能查到该卡的原持卡人。” 因此,客服人员提醒持卡人不要擅自出售自己名下的银行卡,以免在不知情的情况下触犯国家法律,承担连带责任。

央行发布的《银行卡业务管理办法》第二十八条明确规定:“银行卡及其账户只能由经发卡银行批准的持卡人使用,不得出租。或借出。” 第五十九条还规定:“持卡人出租、出借信用卡及其账户的,由发卡银行责令改正,并处1000元以下罚款(发卡银行同意提前在申请表、使用合同等合同文件中)。)

银行家建议持卡人及时将闲置的银行卡带到银行柜台办理注销,以免造成不必要的麻烦和损失。

内容申明:红玫瑰内容系原创或整理自网络,转载请带出处,如有侵权请及时删除

本文链接:https://www.rosesimons.com/show-14-1814.html
复制成功